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オンラインも可能？法人専用？エーストラストのファクタリングについて

エーストラストは、東京都に拠点を置く金融コンサルティングの会社です。業務の一つとして、ファクタリングサービスも取り扱っています。法人向けに展開しており、数千万円～１億円といった高額のファクタリング取引が可能です。他のファクタリング会社と比較すると公式ホームページに記載されている情報が少なく、ややわかりづらい側面があるかもしれません。本記事はエーストラストの特徴をわかりやすくまとめましたので、ご参考にしていただけましたら幸いです。

お問い合わせはこちら

ACE-TRUST（エーストラスト）

エーストラストは、東京都港区西新橋に拠点を構えています。会社の設立年は不明ですが、2017年に法人登録され、住所変更により２回登録情報を変更しています。現在の住所に移転したのは2019年5月ですので、ファクタリング会社として最近設立したばかり…というわけではないようです。公式サイトのリニューアルや、公式Xを頻繁に更新していることからも、アクティブな印象を受けます。

エーストラストの特徴

取り扱っているファクタリングの種類2社間ファクタリング
3社間ファクタリング
買取り金額下限不明・1社最大5000万円～1億円まで
手数料4～9％（他社からの乗り2社間：5～15％
3社間：1～4.9％
契約方法（訪店・来社・オンライン）オンライン完結
（契約内容によっては要来店）
支払いスピード最短即日（2時間）
利用対象者法人事業主（フリーランス・個人事業主は応相談）
利用可能地域全国
営業日時平日9：30～18：30
債権譲渡登記－
その他のサービス債権の買取及び各種債権の売買並びにこれらの仲介
各種在庫商品の買取業務
経営・資金調達のコンサルティング
企業調査及び信用調査業務
担保不動産の調査及び各種情報の収集並びに分析

3社間ファクタリングはオンライン非対応です。

また振込手数料は利用者負担ですが、登記費用・印紙代・交通費などの諸経費は不要です。

手数料については「1％～」とも、「2％～」とも記載されています。公式サイトリニューアル前の古い情報が掲載されてしまっている可能性があります。

エーストラストの利用方法

ご利用の流れ

お問い合わせ・お申込み

まずは電話またはメールフォームから申し込みます。
電話は営業時間内のみ、メールは24時間受付しています。公式サイトに”強引な営業はしない”旨が明記されていて、ファクタリングについてよくわからないという方も安心して気軽に連絡・相談できる雰囲気になっています。また、コンサルティングに関するお問い合わせも同様に受け付けています。

ヒアリング・仮審査

担当者から電話でヒアリングがあります。希望の取引や金額についてお伝えください。ヒアリング内容をもとに利用可否について仮審査が行われます。

本審査

仮審査通過後、書類提出を行い本審査に進みます。本審査通過後、買取金額・手数料が提示されます。内容に納得いただけましたらご契約となります。

送金

契約締結後、最短15分以内に指定口座へ送金されます。
対面契約の場合、現金でのお渡しも可能です。現金受け渡し希望の場合は、あらかじめ担当者に伝えましょう。

オンライン完結型INBUYS利用の流れ

ホームページのフォームから申し込み
  • 請求書
  • 通帳
  • 代表者の身分証明書
見積もり審査

登録した必要書類をもとに審査が行われます。

契約

審査結果（買取額・手数料）が問題なければ、クラウトサインにて契約となります。ご契約まで最速で約1時間ほどかかり、その後、速やかに送金されます。

必要書類

本審査に必要な書類は、次の通りです。

  • 決算書（確定申告書・勘定科目）
  • 請求書（発注書、納品書、請負書など）
  • 直近の入金状況がわかる通帳

契約の際はさらに追加書類を提出します。取引内容によっては、これらの他に必要な書類が生じる可能性もあります。あらかじめ担当者にご確認の上、揃えてください。

  • 商業登記簿謄本
  • 印鑑証明書
  • 身分証明書
  • 住民票

エーストラスト利用者の声・メリット

利用者の声

エーストラストの公式サイトには、利用者の声を紹介する項目がありませんでした。Googleマップで検索したところ次のような口コミがありました。

長くお世話になっております。親身になって対応いただけます！

リピーターが存在するということは、ファクタリング会社を検討する方にとって心強い情報です。

メリット

エーストラストのメリットは次の通りです。

  • オンライン完結型の2社間ファクタリング
  • 対面必須だが、3社間ファクタリングも取り扱いがある
  • 原則最長6か月の契約期間
  • 3社間ファクタリングの手数料が低い
オンライン完結型の2社間ファクタリング

最短2時間で送金可能な2社間ファクタリング「INBUYS」を提供しています。クラウドサイン契約で、請求書を早く現金化したいとお悩みの方におすすめのプランです。

対面必須だが、3社間ファクタリングも取り扱いがある

オンライン完結型の2社間ファクタリングを行っているファクタリング会社の中には、3社間ファクタリングは取り扱いしていないというケースも少なくありません。しかしエーストラストは、来店必須ですが3社間ファクタリングも契約することができるので、ご自身に合った最適な方法をしっかり選ぶことができるでしょう。

原則最長6か月の契約期間

エーストラストでは入金が6か月先の請求書まで買取可能なようです。一般的には1か月～2か月先までしか買い取らないファクタリング会社が多いので、エーストラストはかなり融通が利くほうだといえるでしょう。ただし、入金までの期間が長いほどファクタリング会社にとってのリスクが高くなり、比例して手数料が高額になる可能性もあります。事前によくご確認ください。

3社間ファクタリングの手数料が低い

一般のファクタリング会社と比べても手数料1～4.9％は低い手数料率といえるでしょう。

デメリット

エーストラストのデメリットは次の通りです。

  • 3社間ファクタリングはオンライン完結型ではない
  • 2社間ファクタリングの手数料上限が比較的高い
3社間ファクタリングはオンライン完結型ではない

3社間ファクタリングの場合はオンライン完結型ではないので、来店する必要があります。東京都港区新橋に店舗があるので交通の便は良いですが、東京近郊でない利用者にとっては使いづらい部分です。

2社間ファクタリングの手数料上限が比較的高い

エーストラストの2社間ファクタリングの手数料は、5～15％です。10％以下のファクタリング会社も多いので、上限の設定が比較的高いと言えます。ただし支払いサイトが長い債券も買取可能なので、ケースバイケースの部分は大きいでしょう。不安や疑問が残らないよう、お問い合わせの際には、手数料について積極的にご確認ください。

エーストラスト-よくある質問

取引先が倒産して売掛金が入らなくなった場合、どうなりますか？

エーストラストのファクタリングは、償還請求権がないご契約です。お取引先が倒産してもご利用者様に保証・弁済を求めることはございません。ご安心ください。

赤字決算、銀行のリスケ中などマイナスの要件があっても利用できますか？

はい。赤字決算、税金滞納、リスケ中などであってもお申し込み可能です。融資ではないので、担保や保証人も不要です。まずはお気軽にご連絡ください。

法人専用とのことですが、フリーランスや個人事業主では利用できないのですか？

エーストラストのファクタリングは、原則として法人限定のサービスです。ただしお取引内容によっては、フリーランスや個人事業主の方でもご契約可能なケースがあります。まずはお電話にてご相談ください。

エーストラストは、東京にあるファクタリング会社です。オンライン完結型の2社間ファクタリングや、対面必須の3社間ファクタリングを取り扱っています。ファクタリング事業のほか、経営コンサル業務なども取り扱っており、ファクタリングだけでなくコンサルティングに関するご相談も同じ電話番号で受け付けています。
ファクタリングに関しての大きな特徴としては、支払いサイトが長い請求書（6か月くらい）でも買い取ってもらえる可能性が高いという点が挙げられます。支払いサイトが長期にわたる請求書は、ファクタリング会社にとってのリスクが高いため他社では敬遠されがちです。その点、エーストラストでは契約期間6か月まで可能ですので買取の幅が広がるでしょう。ただし、その分手数料が高めになる恐れもあるのでご注意ください。
ホームページリニューアル前（2025年5月以前）と比べ、公式サイトの内容がかなりわかりやすく整理されています。気になる方はぜひ一度ご確認いただければと存じます。

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